Санкт-Петербург,
5-я линия ВО, д.68, к.2


+7 (812) 327-09-10 09:30 до 18:00 пн-пт Обратный звонок
Бухгалтерские услуги
Сопровождение Вашего бизнеса

Новости

6 критериев как избежать блокировки по 115-ФЗ 10.08.2022

6 критериев как избежать блокировки по 115-ФЗ

Банки зверствуют! Даже самые невинные компании или недавно зарегистрированные юрлица могут попасть под знак «115 ФЗ».

Краткие ликбез для начинающих предпринимателей:

115-ФЗ от 07.08.2001 — это закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Именно он обязывает банки выявлять и пресекать операции, в отношении которых возникают такие подозрения.

Наши налоговые консультанты подготовили 

6 критериев в 2022, которые нужно соблюдать, чтобы не попасть под блокировку под 115-ФЗ в банке:

1. Соотношение операции с и без НДС

Банк обратит внимание если компания получает более 70% платежей с НДС и отправляет менее 30% с НДС в течение месяца

2. Переводы на счета физических лиц.

Банк обратит внимание, если вы переводите 80% от исходящего оборота компании на счета физических лиц помимо выплаты зарплаты в рамках зарплатного проекта. Учитывайте, что переводы на собственные счета владельца ИП также являются переводами физическому лицу

3. Остаток по счету

Банк обратит внимание на операции компании если среднемесячный остаток по ее счетам менее 10% от объема исходящих операций

4. Репутационные риски

Работайте с надежными контрагентами. Смотрите при отправке и получении денежных средств систему «светофора»

5. Снятие наличных

Банк обязан обратить внимание, если вы снимаете более 80% от исходящего оборота компании наличными.

6. Доля налоговых платежей

Доля налоговых платежей должна составлять более 0,9% от исходящего оборота компании за 3 месяца.


Сохраняйте эти критерии и защитите себя от блокировок р/с


Возврат к списку

Расчет стоимости бухгалтерских услуг

Почему мы

  • 14 лет успешного опыта
  • более 200 постоянных клиентов
  • Профессиональные бухгалтера
  • Бесплатные консультации